SII

Una SII, es una Sociedad de inversiones inmobiliarias, es decir, es una empresa que posee y administra bienes raíces.

Los inversores compran acciones de las SII como lo hacen los accionistas. A veces incluso se llaman “Acciones en Bienes Raíces”, y son similares a los fondos de inversión en su estructura.

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Ventajas

Invertir en bienes raíces sin los dolores de cabeza que da poseer propiedades
Distribución del ingreso en un 90% de la renta imponible distribuida a los accionistas anualmente
Ventajas fiscales: permiten deducir los dividendos que pagan
Protección contra la inflación
Liquidez
Diversificación
Transparencia

El rendimiento de las SII ha generado mayores retornos y ha superado los índices de referencia comunes a largo plazo (DJIA, NASDAQ y S & P 500).

Desventajas

Exposición al riesgo del mercado bursátil
Asumir una gran cantidad de deuda
Algunos impuestos por ingresos ordinarios
Crecimiento más lento que otros fondos (ya que pagan el 90% de los ingresos en lugar de reinvertirlo)

Requisitos para una SII

Requiere un mínimo de 100 accionistas
Exactamente el 50% (no más alto) acciones en Bienes Raíces que sean propiedad de cinco (o menos) personas
Casi el 75% de los activos totales se invierten en bienes raíces
Casi el 75% de los ingresos brutos deben ser recibidos por alquileres, bienes inmuebles, financiamiento de hipotecas de interés, bienes o venta de bienes raíces
Casi el 90% de la renta imponible pagada anualmente en dividendos de accionistas
Reconocido legalmente como una entidad comercial (bajo la regla de operaciones del IRS) para que sea una corporación imponible
Gestionado activamente por un consejo de administración o fiduciarios de bienes raíces debido a factores económicos cambiantes

Tipos de SII

SII Patrimonial- compra de una propiedad de tal forma que los ingresos de la misma se obtienen del aumento en el valor de la propiedad y los pagos de los inquilinos.
Las SII hipotecarias-invierten en deudas (hipotecas) para que los ingresos provengan de intereses sobre estas inversiones.
SII híbridas-combina el enfoque tanto de las SII de acciones como de las SII de hipotecas; Posee bienes raíces y los instrumentos de deuda.

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Datos Curiosos:

Muchas personas piensan que McDonald’s es un restaurante de comida rápida, pero en realidad posee una de las carteras de bienes raíces más grandes del mundo.
Jeff Bezos no es sólo el multimillonario fundador de Amazon, sino también un magnate inmobiliario que ha acumulado casi 300,000 acres de tierra en todo el país.
Según el sitio inmobiliario Zillow, la Casa Blanca está valorada en aproximadamente $ 388 millones (¡y no está a la venta!).

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[toggles heading=’Referencias’]

Mark Anson, Frank Fabozzi & Frank Jones.
“The Handbook of Traditional and Alternative Investment Vehicle: Investment Characteristics and Strategies.” Wiley Press. 2011. Chapter 15, Page 300– 311.
Morningstar. “The Role of REITs in a Portfolio.” 2015.
https://www.reit.com/sites/default/files/media/PDFs/REITFactSheetDiversification1.pdf

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