Planificación del Patrimonio
¿Qué es el Patrimonio?
El patrimonio son aquellas propiedades que posees, por ejemplo:
- Propiedad Inmobiliaria
- Cuentas Bancarias
- Acciones y otros Títulos
- Pólizas de Seguro de Vida
- Propiedades Personales (Vehículos, joyería)
Planificación del Patrimonio
Es simplemente determinar por decisión propia quien recibirá tu patrimonio después de tu fallecimiento. Es una forma de establecer tus últimos deseos y planes sobre tus finanzas, familia y legado. Esto no solo aplica para la gente adinerada. La gran mayoría de las personas tienen bienes que requieren planificación para su futuro.
Calculadora: ¿Cuanto tendrás para tu retiro?
¿Cómo Planificar tu Patrimonio?
- Escribir un Testamento
- Crea un fideicomiso si es necesario.
- Hacer un testamento vital (Un representante médico, quien puede tomar decisiones respecto a tu salud en caso de que tu no estés en condiciones para hacerlo)
- Asignarle un poder a un abogado.
- Considerar un Seguro de Vida.
- Un Plan para el futuro de tus negocios.
- Reunir y resguardar todos tus documentos e información de cuentas.
- Planear tu funeral.
¿Por qué es importante?
Planear tu patrimonio es esencial para asegurarte de que tu familia contara con cuidados en el futuro y prepararte para lo inesperado. No solo evitara cualquier tipo de disputa familiar, sino que también puedes proveer a tu familia ahorrando dinero para tu pareja y la educación de tus hijos.
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¿Por dónde debo comenzar?
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- Define tus objetivos— ¿Qué quieres que suceda? ¿Cómo se distribuirá tu propiedad? ¿Quién manejará tu propiedad? ¿Estás afectado por los impuestos sobre tus bienes?
- Almacena Datos Financieros— Reúne tus documentos. Revise los candidatos a beneficiarios.
- Analiza y Discute— Hable con un asesor profesional o planificador patrimonial. Hable acerca de lo que su actual plan sobre su patrimonio parece.
- Desarrolla Estrategias según tu Patrimonio— ¿Qué funciona mejor según circunstancias? Comienza a crear un plan de sucesión.
- Implementar el Plan— Revisa, edita y firma tus documentos de planificación patrimonial.
- Monitorear el Progreso—Verifica tu plan anualmente o cada vez que suceda un cambio relevante en tu familia.
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Datos Curiosos:
- Americanos famosos que han muerto sin un testamento incluyen Sonny Bono, Pablo Picasso, Bob Marley, Prince, Kurt Cobain, John Denver, Chris Farley, Howard Hughes y Martin Luther King Jr.
- Los testamentos más cortos son sólo tres palabras, por ejemplo, “todo a hijo” y “todo a esposa”.
- El testamento más largo fue de 1.066 páginas y 95.940 palabras.
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[toggles heading=’Referencias’]
- http://estate.findlaw.com/planning-an-estate/what-is-estate-planning.html
- https://www.estateplanning.com/What-is-Estate-Planning/
- http://www.americanbar.org/groups/public_education/resources/law_issues_for_consumers/estatebenefits.html
- https://www.aefonline.org/blog/6-steps-successful-estate-plan
- http://lawprofessors.typepad.com/trusts_estates_prof/2012/05/ten-fun-facts-about-estate-planning.html
- http://www.nolo.com/legal-encyclopedia/12-simple-steps-estate-plan-29472.html
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