Planificación del Patrimonio

Lo mejor es planificarse

¿Qué es el Patrimonio?

El patrimonio son aquellas propiedades que posees, por ejemplo:

  • Propiedad Inmobiliaria
  • Cuentas Bancarias
  • Acciones y otros Títulos
  • Pólizas de Seguro de Vida
  • Propiedades Personales (Vehículos, joyería)

Planificación del Patrimonio

Es simplemente determinar por decisión propia quien recibirá tu patrimonio después de tu fallecimiento. Es una forma de establecer tus últimos deseos y planes sobre tus finanzas, familia y legado. Esto no solo aplica para la gente adinerada. La gran mayoría de las personas tienen bienes que requieren planificación para su futuro.


Calculadora: ¿Cuanto tendrás para tu retiro? 


¿Cómo Planificar tu Patrimonio?

  • Escribir un Testamento
  • Crea un fideicomiso si es necesario.
  • Hacer un testamento vital (Un representante médico, quien puede tomar decisiones respecto a tu salud en caso de que tu no estés en condiciones para hacerlo)
  • Asignarle un poder a un abogado.
  • Considerar un Seguro de Vida.
  • Un Plan para el futuro de tus negocios.
  • Reunir y resguardar todos tus documentos e información de cuentas.
  • Planear tu funeral.

¿Por qué es importante?

Planear tu patrimonio es esencial para asegurarte de que tu familia contara con cuidados en el futuro y prepararte para lo inesperado. No solo evitara cualquier tipo de disputa familiar, sino que también puedes proveer a tu familia ahorrando dinero para tu pareja y la educación de tus hijos.

Planificacion Patrimonial


¿Por dónde debo comenzar?

    • Define tus objetivos— ¿Qué quieres que suceda? ¿Cómo se distribuirá tu propiedad? ¿Quién manejará tu propiedad? ¿Estás afectado por los impuestos sobre tus bienes?
    • Almacena Datos Financieros— Reúne tus documentos. Revise los candidatos a beneficiarios.
    • Analiza y Discute— Hable con un asesor profesional o planificador patrimonial. Hable acerca de lo que su actual plan sobre su patrimonio parece.
    • Desarrolla Estrategias según tu Patrimonio— ¿Qué funciona mejor según circunstancias? Comienza a crear un plan de sucesión.
    • Implementar el Plan— Revisa, edita y firma tus documentos de planificación patrimonial.
    • Monitorear el Progreso—Verifica tu plan anualmente o cada vez que suceda un cambio relevante en tu familia.

Datos Curiosos:

  • Americanos famosos que han muerto sin un testamento incluyen Sonny Bono, Pablo Picasso, Bob Marley, Prince, Kurt Cobain, John Denver, Chris Farley, Howard Hughes y Martin Luther King Jr.
  • Los testamentos más cortos son sólo tres palabras, por ejemplo, “todo a hijo” y “todo a esposa”.
  • El testamento más largo fue de 1.066 páginas y 95.940 palabras.

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