Fondos de Cobertura

Cubra sus apuestas

¿Qué son los fondos de cobertura?

Cobertura = Reducción del riesgo

Fondo = Dinero acumulado para la inversión

Un fondo de cobertura es un fondo que invierte en opciones de inversión más riesgosas y más agresivas las cuales se espera que generen un mayor rendimiento. La cobertura de la inversión reduce el riesgo y ayuda a obtener retornos estables. Estos fondos están diseñados para proteger las carteras de inversión de la incertidumbre del mercado.


El objetivo principal de un fondo de cobertura es generar un mayor rendimiento de la inversión que los fondos mutuos. Estos fondos están abiertos a inversionistas sofisticados y tradicionalmente requieren una inversión mínima de $ 250,000. Los inversores que participen en un fondo de cobertura deben firmar una carta de acuerdo especificando que son conscientes de los riesgos.

Características

  • Altos Precios/Estructuras de Incentivos Complejos – Atrae talento de alta calidad para ser manejados
  • No hay restricciones de inversión: brinda a los gerentes la oportunidad de aprovechar oportunidades susceptibles al tiempo
  • Iliquidez-No hay venta forzada de activos en durante los períodos de estrés que atraviese el mercado
  • Falta de regulación: más flexibilidad con las estrategias de inversión
  • Falta de Transparencia-Puede ser operado sin ser replicado por otros fondos (un problema común en fondos mutuos)

¿Quién puede unirse a un fondo de cobertura?

Los inversionistas deben tener:

  • Una aceptación de alto riesgo
  • Amplia experiencia en inversiones
  • Patrimonio neto de al menos $ 1 millón

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Fondos de cobertura vs. fondos mutuos

Semejanzas

Ambos son carteras administradas, lo que significa que un grupo de gerentes son responsables de seleccionar los valores que consideran los más aptos. Por otro lado, pueden ser agrupados en una sola cartera, para luego ser vendido a los inversores.

El principal beneficio de las carteras gestionadas es que ofrecen una gestión profesional y una diversificación instantánea a los inversores.

Diferencias

  • Requieren Regulamientos
  • Aprovechar las practicas (uso de dinero prestado)
  • Liquidez y precios
  • Comisiones

Fondos de Cobertura vs Fondos Mutuos

Riesgos

Dado que la mayoría de los fondos de cobertura son administrados en forma privada, hay poco conocimiento público sobre su desempeño. En consecuencia, es difícil determinar el beneficio anual medio (o pérdida) en la industria.

Además, como los fondos con problemas suelen cerrarse y reiniciarse bajo un nombre diferente, es difícil evaluar el desempeño general del fondo.

El nivel de riesgo es mayor para los fondos de cobertura, pero los inversionistas tienen la oportunidad de obtener mayores ganancias, lo cual es una de las principales razones por las que los inversores deben tener mucho dinero y la disposición a perder mucho.

Datos Curiosos:

  • Un beneficio es que, si el mercado de arte se bloquea, las pinturas se pueden donar a los museos, dando a los inversores protección y una importante escritura de impuestos.
  • Debido a la popularidad del whisky escocés y a la creciente demanda mundial, se creó el primer Whisky Fund para capitalizar esta tendencia.
  • Algunos fondos de cobertura se especializan en exponer y encontrar empresas fraudulentas. Una vez que se encuentran, ganan miles de dólares en valores.
  • Algunos fondos de cobertura invierten en pólizas de seguro de vida, donde los inversionistas pueden cobrar su dinero al fallecimiento del asegurado

Referencias

  1. http://www.investopedia.com/ask/answers/173.asp
  2. https://www.ici.org/files/faqs_hedge
  3. http://www.barclayhedge.com/research/educational-articles/hedgefund-strategy-definition/what-is-a-hedge-fund.html
  4. http://www.mesirowfinancial.com/advancedstrategies/features/hedge_funds_yin_and_yang_012314.jsp
  5. http://www.sinopacsolutions.com/news/world-s-first-whisky-fund-to-launch-in-hong-kong-the-asset/

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