Fondo Índice

Quiero Igualar a todos

¿Qué es un Fondo Índice?

Un fondo índice es una colección de valores (por ejemplo, acciones, bonos) que intenta igualar el rendimiento de un buen índice (un surtido de acciones y bonos que siguen un mercado determinando).


Ejemplos:

  • Dow Jones Industrial Average
  • S&P 500
  • NASDAQ-100
  • Japon Nikkei 225
  • FTSE 100 Britanica

El fondo de índice mantiene los valores en la misma proporción que ocurren en el índice real. La única vez que un índice compra o vende una acción es cuando el propio índice cambia. Cuando el índice disminuye en valor, las acciones del fondo también disminuyen y vice versa.

¿Por qué Invertir en Índices?

Se recomienda invertir en índices como una forma de minimizar el riesgo y reducir los honorarios de un inversor pasivo.

“Creo que el 98 o el 99 por ciento -quizás más del 99 por ciento- de las personas que invierten debería diversificar ampliamente y no comerciar. Eso los conduce a un fondo de índice con costos muy bajos”

— Warren Buffett

El rendimiento de un fondo de índice no coincide con el rendimiento real del índice porque los fondos de índice cargan comisiones de gestión y la ponderación del fondo en valores particulares pueden no igualar la ponderación de los valores en el índice real. El grado en que el fondo y los rendimientos del índice difieren se llama error de seguimiento.

Fondo Indice vs Fondos Activos


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¿Como Invertir en Fondos de Índice?

  • A través de un Fondo Mutuo: puedes invertir en un fondo mutuo directamente a través de la familia de fondos mutuos o su cuenta de corretaje
  • A través de un fondo de inversión (ETF por sus siglas en inglés): Negociado con acciones.
  • Una IRA (cuenta individual de retiro): Puede invertir en fondos de índice en un IRA o 401(k)

Ventajas

  • Diversificación: Los fondos de índice ofrecen una exposición amplia a diferentes valores y son menos volátiles que los valores individuales.
  • Más barato: es más barato comprar/vender acciones de un fondo de índice que comprar/vender una canasta de acciones.
  • Liquidez-Comprar/vender acciones de un fondo de índice puede ser más rápido y más conveniente que comprar/vender las acciones subyacentes.
  • Retornos-Estudios han demostrado que el promedio de fondo mutuos no logra superar índices amplios. Los fondos de índice son una buena manera de optimizar los retornos.

Desventajas

    • No hay control-No puede controlar las participaciones dentro de la cartera de índices.
    • Beneficios limitados-Menos riesgo, pero también recompensas limitadas ya que su inversión se extiende entre las muchas acciones dentro del índice. Incluso si uno de ellos funciona excepcionalmente bien, otros promedian las ganancias.
    • Menor flexibilidad: las decisiones de inversión están controladas por los índices.

Datos Curiosos:

  • El índice NASDAQ-100 tiene más de $50 mil millones de inversiones en productos negociados en bolsa vinculados a él.
  • Según datos históricos, la mayor ganancia porcentual anual del S&P 500 fue del 45,02% en 1954, mientras que su peor desempeño anual fue más reciente, con un 38,49% negativo en 2008.

Referencias

  1. https://investor.vanguard.com/mutual-funds/index-vs-active
  2. http://money.cnn.com/retirement/guide/investing_mutualfunds.moneymag/index7.htm
  3. http:// www.obliviousinvestor.com/index-funds/
  4. http://www.investinganswers.com/financial-dictionary/mutual-fundsetfs/index-fund-972
  5. http://www.aol.com/article/2010/11/30/10-investing-facts-you-probably-dont-know-but-should/19733624/
  6. http://www.fool.com/investing/general/2013/08/11/10-interesting-and-little-known-facts-about-the-sp.aspx
  7. http:// www.investors.com/etfs-and-funds/etfs/20-fun-facts-about-the-worlds-favorite-large-cap-stock-index/

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