Deducciones Fiscales

¿Qué es una Deducción Fiscal?

Deducible: Algo que puede reducir la cantidad de impuestos que debes pagar.

Una deducción fiscal reduce tu ingreso imponible, el cual reduce la cantidad de impuestos que debes.

Los artículos deducibles incluyen:

• Gastos de negocio
• Gastos médicos
• Artículos para el retiro
• Artículos Educativos (como interés de préstamos estudiantiles).
• Donaciones de caridad, y mucho más.

Por lo tanto, deducibles de impuesto significa que si gastas tu dinero en un artículo, se reducirá la cantidad de tu ingreso bruto que es imponible por el gobierno (no cuánto paga por impuestos).

Por ejemplo, si donas un jet privado a la caridad (asumiendo que ellos estén de acuerdo que este es un gasto de impuesto deducible), ellos reducirán tu ingreso imponible por la cantidad de dólares del gasto.

Lo que esto significa para determinar cuánto pagas en impuestos.

Con una deducción

Tu ingreso bruto es de $50,000

Tu Deducción Fiscal es de $5,000

Así que, tu ingreso imponible es de $50,000 – $5,000 = $45,000

Tu rango de impuestos es del 20%, así que tienes que pagar en impuestos: $45,000 x 20% = $9,000

Sin una deducción

Tu ingreso bruto es de $50,000,

Tu Deducción Fiscal es de $0

Así que, tu ingreso imponible es de $50,000

Tu rango de impuestos es del 20%, así que tienes que pagar en impuestos: $50,000 x 20% = $10,000

Por lo tanto, solo te ahorraste $1,000 dólares in impuestos (con una deducción de $5,000 dólares).

Beneficios Tributarios para un Estudiante

Una de las ventajas de ser un estudiante universitario se puede encontrar en la categoría de ventajas fiscales. De acuerdo al IRS, hay dos categorías educativas para las cuales un estudiante puede calificar, por lo cual obtendrá un crédito de impuesto:

• El Crédito Tributario de Oportunidad Americana
• El Crédito de Aprendizaje de por vida

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Los créditos de educación como éstos pueden ayudar a reducir tus costos educativos. Inclusive puedes reducir la cantidad endeudada más allá de cero, y obtener un Reembolso Tributario.

Además del programa de créditos de impuestos, aquí están algunas categorías para las cuales, si estás calificado, puedes reclamar como una deducción. Esas categorías de deducción son:

• Deducción de Interés de Préstamos Estudiantiles.
• Cancelaciones de Préstamos Estudiantiles y Asistencia de pago.
• Deducción de cuotas y matrículación

¿A quién puedo reclamar como dependiente?

Hay dos preguntas importantes que hacer antes de examinar la legitimidad de reclamar un dependiente:

1. ¿Se están presentando en otro lugar? Si alguien está presentando exenciones personales o es reclamado por otra persona, entonces no puedes reclamarlas como dependiente

2. ¿Estás relacionado con ellos? Si no es así, es poco probable que puedas reclamar dependencia.

Usted no puede reclamar a su perro como una deducción (¡En realidad se ha intentado antes!).

Si desea preguntar al IRS específicamente, aquí hay un cuestionario.

Deducciones Fiscales Omitidas

• Cargos de búsqueda de empleo – en busca de un trabajo, viajar para encontrar ese trabajo, alojamiento y los honorarios de una agencia, pueden ser todas aplicadas para una deducción.
• Preparación de Honorarios de Impuestos – si pagó impuestos y usó una tarjeta de crédito o débito para hacerlo, también puede descontar los honorarios de conveniencia. Sólo tenga en cuenta que esto sólo se aplica a los honorarios que pagó en el año en que las estás deduciendo.
• Hobbies – mientras que su hobby no puede realmente calificar para pequeñas deducciones de impuestos de negocios, puedes descontar algunos de sus gastos. Sin embargo, sólo puedes descontar tanto como generaste de ingresos de tu hobby.
• Facturas legales personales – puede deducir sus honorarios legales siempre y cuando el abogado esté reclamando ingresos imponibles para usted, o esté trabajando en la determinación, recolección o reembolso de cualquier impuesto. Usted puede descontar los honorarios legales, siempre y cuando los pague en el año en el cuál lo está deduciendo.
• Millaje de caridad – puede descontar 14 centavos por milla, más estacionamiento y peajes. También puede deducir los honorarios que paga por usar el transporte público, para ir y regresar a la ubicación del voluntario.
• Educadores dan y reciben – si educa a otras personas o niños, entonces usted podría estar autorizado a más de su propio dinero.
• Seguro de Salud – invertir en su salud es deducible.
• Retiro – si estás pensando en jubilarte, y estás trabajando para ello, puedes deducirlo.
• Créditos = Dinero – si recibes una clase para ayudarte con el trabajo o a mejorar tu vida, puedes deducirla.
• Equipo de lactancia materna y extractores – las nuevas madres pueden usar el embarazo como una deducción de impuestos.
• Mamá y papá, gracias por la universidad – si usted permanece como dependiente, sus padres pueden deducir el hecho de que pagan por tu universidad. Tú obtienes una educación, ellos obtienen deducciones.

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Datos Curiosos:

• En Carolina del Sur, puedes obtener una deducción de $50 dólares si usted dona un ciervo muerto a los pobres.
• Hawaii otorga una deducción de impuestos de $3,000 dólares a aquellos que cultivan árboles aprobados por el estado.
• Una estilista de cabello dedujo con éxito como un gasto de negocios, el costo total de su guardaropa que vistió mientras trabajaba con sus clientes.
• El Reino Unido concede beneficios fiscales a las compañías de videojuegos que crean juegos “culturalmente británicos”.
• En los Países Bajos, quienes estudian y practican brujería pueden reclamar un beneficio tributario.
• En Maryland, los productores de ostras obtienen un beneficio de impuestos, pero los que cultivan otros tipos de mariscos no lo hacen.

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Hay alrededor de 3.700.000 palabras en el código de impuestos federales … compara esto con las aproximadamente 170.000 palabras en el diccionario de Inglés de Oxford, o con las cercanamente 1,000,000 de palabras en la serie completa de Harry Potter.

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[toggles heading=’Referencias’]

1. Bella, Laura La. How Taxation Works. New York: Rosen Pub., 2011. Print.
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8. http://www.efile.com/legitimate-tax-breaks-and-unusual-extraordinary-qualified-tax-deductions-and-tax-exemptions/
9. http://blog.turbotax.intuit.com/deductions-and-credits/what-are-tax-deductions-4318/
10. http://www.kiplinger.com/article/taxes/T054-C000-S001-the-most-overlooked-tax-deductions.html

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